누구보다 쉽게 '뮤추얼 펀드' 이해하기 : ETF와의 비교!

 

뮤추얼 펀드에 대하여 들어보셨나요?

주식이나 ETF에 대하여 공부하다 보면 자연스럽게 '뮤추얼 펀드'에 접하게 되는데요.

저도 처음 들어보는 단어에 많이 낯설었던 경험이 있습니다.

 

그래서 오늘은 '뮤추얼 펀드가 무엇인지 알아보고, 종류에는 어떤 것이 있는지' 알아보겠습니다.

 

 

 

 

뮤추얼 펀드란?

 

뮤추얼 펀드는 주식, 채권, 단기 금융 상품 및 기타 자산과 같은 유가 증권에 투자하기 위해 주주의 자산을 모으는 금융 수단입니다. 뮤추얼 펀드는 펀드의 자산을 할당하고 펀드의 투자자를 위해 자본 이득 또는 소득을 창출하려고 시도하는 전문 매니저에 의해 운영됩니다.

 

 

 

뮤추얼 펀드의 종류

 

주식 펀드

 

이름에서 알 수 있듯이 이 펀드는 주로 주식에 투자합니다.

펀드는 기업의 규모, 시가 총액, 투자한 주식의 성장 전망에 따라 분류할 수 있습니다.

가치 펀드라는 용어는 시장에서 호의적이지 않은 고품질, 저성장 기업을 찾는 투자 스타일이며,

반대로 성장 펀드는 수입, 매출 및 현금 흐름에서 강한 성장을 보인 회사를 찾습니다.

 

 채권 펀드

 

채권 펀드라고도 하는 이 펀드는 종종 적극적으로 관리되며 상대적으로 저평가된 채권을 사서 이익을 내고 있습니다.

이러한 뮤추얼 펀드는 더 높은 수익을 낼 가능성이 높으며 채권 펀드에는 위험이 없습니다.

채권의 종류는 매우 다양하기 때문에 채권 펀드는 어디에 투자하느냐에 따라 크게 달라질 수 있으며

모든 채권 펀드는 금리 위험에 노출됩니다.

 

 

인덱스 펀드

 

인덱스 펀드는 S&P 500이나 다우존스 산업평균지수와 같은 주요 시장 지수에 해당하는 주식에 투자합니다.

이 전략은 분석가와 고문의 연구가 덜 필요하므로 주주에게 전가되는 비용이 적고 이러한 펀드는 종종 비용에 민감한 투자자를 염두에 두고 설계됩니다.

 

 

균형 펀드

 

균형 펀드는 주식, 채권, 단기 금융 상품 또는 대체 투자와 같은 자산 클래스의 하이브리드에 투자합니다.

자산 배분 펀드로 알려진 이 펀드의 목적은 자산 클래스 전반에 걸쳐 노출 위험을 줄이는 것입니다.

 

 

국제/글로벌 펀드

 

국제 펀드 또는 해외 펀드는 투자자의 본국 외부에 위치한 자산에만 투자합니다.

그러나 글로벌 펀드는 전 세계 어디에서나 투자할 수 있습니다. 변동성은 고유한 국가의 경제 및 정치적 위험에 따라 달라집니다. 

 

 

 

 

TIP) 뮤추얼 펀드 VS 상장지수펀드/ETF

 

중요한 내용이 지금 나옵니다!

많은 분들이 종종 뮤추얼 펀드와 ETF의 차이점에 대하여 궁금해 하시는데요.

 

뮤추얼 펀드와 상장지수펀드(ETF)는 공통점이 많습니다.

두 가지 유형의 펀드 모두 다양한 자산이 혼합되어 있으며 투자자가 분산 투자를 하는 데 널리 사용되는 방법입니다.

 

뮤추얼 펀드와 ETF는 여러 면에서 유사하지만 몇 가지 중요한 차이점도 있습니다.

이 둘의 주요 차이점은 ETF는 주식처럼 당일 거래할 수 있는 반면

뮤추얼 펀드는 순 자산 가치(NAV)로 알려진 계산된 가격을 기반으로 매 거래일이 끝날 때만 구매할 수 있습니다.